Onramp pozyskuje 12,5 mln dolarów na rozwój wieloinstytucjonalnej platformy do przechowywania bitcoinów

Firma Onramp, specjalizująca się w usługach finansowych opartych na bitcoinie, ogłosiła pozyskanie 12,5 mln dolarów w rundzie finansowania Series A. Rundę prowadził fundusz Early Riders, a wycena spółki wzrosła do 135 mln dolarów. Środki te mają wesprzeć rozwój platformy Onramp Finance, która łączy w sobie usługi custody, brokerage oraz zarządzanie gotówką.

Siedziba firmy znajduje się w Austin w Teksasie. Od swojego powstania w 2023 roku Onramp zarządza aktywami o wartości ponad 1 mld dolarów, utrzymując przy tym zerowy wskaźnik incydentów związanych z bezpieczeństwem. Nowe finansowanie pozwoli na dalszą ekspansję oraz nawiązanie współpracy z bankami, doradcami inwestycyjnymi i firmami z sektora fintech.

Model wieloinstytucjonalnego custody (MIC) – innowacyjne podejście do bezpieczeństwa

Kluczowym elementem strategii Onramp jest Model Wieloinstytucjonalnego Custody (MIC). Zamiast polegać na pojedynczym podmiocie lub obciążać klientów pełną odpowiedzialnością, system MIC rozdziela kontrolę nad kluczami kryptograficznymi między kilka regulowanych instytucji custodialnych. Współpracuje przy tym z partnerami takimi jak BitGo, Coincover i Tetra Trust, co umożliwia tworzenie struktur współdzielonej kontroli wykraczających poza granice pojedynczych jurysdykcji.

Podejście to rozwiązuje dylemat, przed którym od lat stoją inwestorzy w aktywa cyfrowe. Tradycyjnie musieli wybierać między scentralizowanymi platformami, które niosą ryzyko kontrahenta, a samodzielnym przechowywaniem, które wymaga zaawansowanej wiedzy technicznej i stałego nadzoru. Onramp oferuje rozwiązanie pośrednie, eliminując pojedyncze punkty awarii przy jednoczesnym zachowaniu transparentności transakcji na blockchainie.

Rosnące zainteresowanie instytucjonalne

Model MIC zyskuje na popularności wśród instytucji finansowych. Brytyjski fundusz emerytalny Cartwright wybrał Onramp jako swojego custodiana do alokacji w bitcoinach. Ponadto, Bitcoin Policy Institute poparło wielostronne struktury custody jako potencjalny standard dla rezerw stanowych w bitcoinie.

W kwietniu br. Onramp uruchomiła platformę Onramp Finance, która oferuje kompleksowe rozwiązania finansowe oparte na bitcoinie. Użytkownicy mogą korzystać z usług brokerage dostępnych we wszystkich 50 stanach USA, kont z nagrodami, kart płatniczych, indywidualnych kont emerytalnych (IRA) w bitcoinie oraz dostępu do złota – wszystko w jednym interfejsie.

Plany rozwoju i nowe inwestycje

Nowe środki finansowe zostaną przeznaczone zarówno na rozwój produktów, jak i dystrybucję. Zespół inżynierów pracuje nad rozbudową platformy oraz przygotowaniem infrastruktury custody do licencjonowania dla innych regulowanych podmiotów. Równocześnie firma planuje rozszerzyć działania handlowe i opracować białe etykiety dla instytucji finansowych pragnących zintegrować usługi związane z bitcoinem.

Onramp powitał także Davida Thayera, byłego partnera w Blackstone, jako doradcę strategicznego. Jego doświadczenie w inwestycjach infrastrukturalnych ma wesprzeć firmę w nawiązywaniu głębszych relacji z tradycyjnym sektorem finansowym.

Bitcoin w portfelach instytucjonalnych – rosnące znaczenie custody

Według firmy, wraz z coraz szerszym udziałem bitcoinów w portfelach inwestycyjnych, kluczowe znaczenie będzie miało bezpieczne przechowywanie aktywów. Onramp pozycjonuje swoją architekturę jako fundament dla tej zmiany, dążąc do rozszerzenia swojego modelu na instytucje pragnące uzyskać ekspozycję na bitcoiny bez koncentracji ryzyka.

„Naszym celem jest stworzenie pełnego stosu finansowego wokół bitcoinów, obejmującego nie tylko custody, ale także pożyczki, konta emerytalne i narzędzia do zarządzania skarbem.”
Michael Tanguma, CEO Onramp

Liam Nelson, partner w funduszu Early Riders, dodał: „Wspieramy Onramp, aby ustanowić standardy branżowe w zakresie modelu MIC. Projektowanie rozwiązań custody będzie kształtować kolejną fazę adopcji bitcoinów.”