Blockaid lanza suite de cumplimiento en tiempo real para instituciones con exposición a cripto

La firma especializada en seguridad blockchain Blockaid ha lanzado Risk Exposure, una suite de infraestructura de cumplimiento en tiempo real dirigida a instituciones que operan en el ecosistema cripto y las finanzas descentralizadas (DeFi), pero que deben cumplir con regulaciones tradicionales.

Este lanzamiento amplía las capacidades de Blockaid más allá de la prevención de estafas y exploits, introduciendo lo que la compañía denomina cumplimiento programable en tiempo real para las finanzas institucionales en cadena. Según Blockaid, actualmente no existe una solución adecuada para este tipo de necesidades.

El desafío de las instituciones en el ecosistema cripto

Bancos, gestores de activos, custodios y procesadores de pagos han pasado de experimentar ocasionalmente con cripto a operar de forma continua en la cadena de bloques. Estas entidades mantienen posiciones en pools de liquidez, gestionan liquidaciones con stablecoins en múltiples redes y administran exposiciones de tesorería a través de protocolos DeFi las 24 horas del día.

Un ejemplo claro del riesgo al que se enfrentan: una cartera o pool que pasa un filtro de cumplimiento a las 9:00 a.m. puede verse expuesta a fondos ilícitos antes del mediodía, sin que la institución realice ninguna transacción. Esto ocurre porque los fondos robados se mueven a través de puentes, mezcladores y contratos inteligentes a mayor velocidad que cualquier equipo de cumplimiento puede detectar.

Datos que respaldan la urgencia de la solución

En los últimos 18 meses, actores vinculados a Corea del Norte movieron más de 1.500 millones de dólares a través del hackeo a Bybit. Exploits en protocolos como Cetus, Balancer y KelpDAO generaron pérdidas combinadas superiores a 600 millones de dólares. En la mayoría de los casos, los fondos ilícitos se propagan entre carteras, pools de liquidez y contrapartes antes de que los sistemas tradicionales de cumplimiento emitan alertas.

El modelo forense actual —etiquetar direcciones después de ocurrido un incidente y presentar informes— no está diseñado para este entorno dinámico. Blockaid argumenta que se necesita una solución proactiva que actúe en tiempo real.

Cómo funciona Risk Exposure

La suite de Blockaid se basa en tres funciones clave:

• API de evaluación de riesgos: Analiza los flujos de entrada antes de aceptar fondos, proporcionando veredictos estructurados con categorías de exposición, montos en dólares y puntuaciones de gravedad. Los resultados están formateados para auditorías y presentaciones de informes de actividades sospechosas (SAR).
• Motor de políticas de cofirma: Integra umbrales de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) en flujos de trabajo multisig, rechazando transacciones que superen los límites preestablecidos incluso después de recibir aprobaciones internas.
• Monitores de toxicidad en DeFi: Rastrean protocolos, pools de liquidez y posiciones de contrapartes durante todo el día, enviando alertas cuando la exposición a entidades sancionadas, fondos robados, infraestructura de estafas o mezcladores supera los umbrales definidos.

El riesgo adicional de las estafas con IA

Blockaid también advierte sobre otra amenaza paralela: las estafas impulsadas por IA, como el conocido pig butchering, que han generado pérdidas en inversiones cripto por decenas de miles de millones de dólares anuales. Según la Operación Level Up del FBI, aproximadamente el 80% de las víctimas nunca presenta una denuncia, lo que significa que las herramientas de cumplimiento que dependen de registros policiales para etiquetar direcciones pierden la mayoría de estas actividades.

El sistema de Blockaid utiliza simulación de transacciones, análisis de comportamiento e identificación de amenazas con IA para detectar exposiciones antes de que los fondos de estafas ingresen a los sistemas institucionales sin ser detectados.

Rendimiento y adopción

Blockaid procesa más de 500 millones de transacciones al mes para clientes como Coinbase, MetaMask, Uniswap, Fireblocks, Polymarket y OKX. La plataforma maneja cientos de transacciones por segundo, con veredictos emitidos en menos de 300 milisegundos y una precisión del 99,99%.

Fundada en 2022, la empresa ha recaudado 83 millones de dólares en una ronda liderada por Ribbit Capital, Sequoia y Greylock, entre otros.

Implicaciones para Bitcoin

Para Bitcoin en particular, las implicaciones son significativas. A medida que la custodia de BTC, los préstamos respaldados por Bitcoin y las estrategias de tesorería con Bitcoin se integran más en los balances institucionales, la infraestructura de cumplimiento que estas instituciones adopten determinará el alcance de dicha integración. Risk Exposure representa una herramienta clave que permite a las instituciones operar con mayor seguridad y confianza en el ecosistema cripto.