Blockaid lança suíte de conformidade em tempo real para instituições com exposição crescente em cripto

A Blockaid, empresa de segurança blockchain, anunciou o lançamento do Risk Exposure, uma suíte de infraestrutura de conformidade em tempo real projetada para instituições que atuam no mercado de criptoativos e finanças descentralizadas (DeFi), mas ainda precisam atender às exigências regulatórias.

O novo produto amplia a plataforma da Blockaid, que já focava na prevenção de golpes e explorações, para incluir uma solução de conformidade programável e em tempo real para finanças institucionais on-chain — um segmento que, segundo a empresa, ainda não possui uma alternativa adequada no mercado.

O problema é urgente. Bancos, gestores de ativos, custodians e processadores de pagamento migraram da experimentação ocasional em cripto para operações contínuas on-chain. Eles mantêm posições em pools de liquidez, realizam liquidações de stablecoins em múltiplas blockchains e gerenciam exposição de tesouraria por meio de protocolos DeFi 24 horas por dia.

Um exemplo claro do risco envolvido: uma carteira ou pool que passa por triagem às 9h pode conter exposição a fundos ilícitos ao meio-dia — sem que a instituição realize qualquer transação. Isso ocorre porque fundos roubados transitam por bridges, mixers e smart contracts em velocidade superior à capacidade de rastreamento de equipes de conformidade tradicionais.

Os números por trás desse risco são alarmantes. Nos últimos 18 meses, atores vinculados à Coreia do Norte movimentaram mais de $1,5 bilhão por meio do hack da Bybit. Explorações em protocolos como Cetus, Balancer e KelpDAO resultaram em perdas superiores a $600 milhões. Na maioria dos casos, fundos contaminados se espalharam por carteiras, pools de liquidez e contrapartes antes que sistemas legados de conformidade detectassem qualquer irregularidade.

O modelo forense tradicional — que identifica endereços após o fato e emite relatórios — não foi criado para esse ambiente dinâmico. Por isso, a Blockaid desenvolveu o Risk Exposure com três funções principais:

• API de Triagem de Riscos: Avalia entradas de fundos antes de serem aceitas, fornecendo veredictos estruturados com categorias de exposição, valores em dólares e pontuações de gravidade formatadas para auditorias e relatórios de atividades suspeitas (SAR).
• Motor de Políticas de Coassinatura: Incorpora limites de AML (Anti-Money Laundering) em fluxos de trabalho de multisig, rejeitando transações que ultrapassam limites pré-definidos mesmo após aprovações internas.
• Monitores de Toxicidade DeFi: Rastreiam protocolos, pools de liquidez e posições de contrapartes ao longo do dia, enviando alertas quando a exposição a entidades sancionadas, fundos roubados, infraestrutura de golpes ou mixers ultrapassa limites estabelecidos.

A Blockaid também destaca uma ameaça paralela: fraudes com cripto, como o esquema de "pig butchering" impulsionado por IA, movimentam dezenas de bilhões de dólares anualmente. A Operação Level Up do FBI revelou que cerca de 8 em cada 10 vítimas nunca registram boletins de ocorrência, o que significa que ferramentas de conformidade que dependem de registros policiais para identificar endereços deixam de detectar grande parte dessas atividades.

Para combater isso, o sistema da Blockaid utiliza simulação de transações, análise comportamental e identificação de ameaças por IA para identificar exposições mais cedo — antes que os proventos de golpes entrem nos sistemas institucionais sem serem detectados.

A empresa já processa mais de 500 milhões de transações por mês para clientes como Coinbase, MetaMask, Uniswap, Fireblocks, Polymarket e OKX. Com uma capacidade de processar centenas de transações por segundo, a Blockaid entrega veredictos em menos de 300 milissegundos, com precisão de 99,99%.

Fundada em 2022, a Blockaid já levantou $83 milhões com investidores como Ribbit Capital, Sequoia e Greylock.

Para o Bitcoin, as implicações são diretas. À medida que custodians, empréstimos lastreados em BTC e estratégias de tesouraria em Bitcoin ganham espaço nos balanços institucionais, a infraestrutura de conformidade dessas instituições será determinante para o avanço dessa integração. O Risk Exposure representa uma ferramenta essencial para viabilizar essa expansão com segurança e conformidade.