Blockaid משיקה מערכת ציות בזמן אמת למוסדות הפועלים בשוק הקריפטו

חברת Blockaid משיקה מערכת ציות בזמן אמת למוסדות פיננסיים בקריפטו

חברת האבטחה Blockchain, Blockaid, השיקה לאחרונה את Risk Exposure – מערכת תשתית ציות בזמן אמת המיועדת למוסדות פיננסיים הפועלים בתחום הקריפטו והפיננסים המבוזרים. המערכת נועדה לספק פתרון חדשני לניטור חשיפות לסיכונים, מניעת הונאות בזמן אמת וציות לרגולציה מחמירה, תוך התמודדות עם האתגרים הייחודיים של שוק הקריפטו.

הצורך במערכת ציות בזמן אמת

בשנים האחרונות, מוסדות פיננסיים כמו בנקים, מנהלי נכסים, נאמנים ומעבדי תשלומים עברו מפעילות ניסיונית בתחום הקריפטו לפעילות רציפה בשוק. הם מחזיקים בנכסים במסגרות נזילות, מנהלים הסדרי סטייבלקויין בין רשתות שונות ומנהלים חשיפות אוצר באמצעות פרוטוקולי DeFi לאורך כל שעות היממה.

אחת הבעיות המרכזיות היא שהחשיפה לסיכונים יכולה להשתנות במהירות רבה. ארנק או בריכת נזילות שנראים נקיים בשעה 9:00 בבוקר עשויים להיות חשופים לנכסים מזוהמים עד הצהריים, גם ללא ביצוע כל עסקה מצד המוסד. כספים גנובים יכולים לנוע דרך גשרים, מערבלי מטבעות וחוזים חכמים בקצב מהיר מכל צוות ציות יכול לעקוב אחריו.

הנתונים מדברים בעד עצמם:

• ב-18 החודשים האחרונים, גורמים הקשורים לקוריאה הצפונית העבירו למעלה מ-1.5 מיליארד דולר דרך פריצת Bybit.
• פריצות במערכות Cetus, Balancer ו-KelpDAO גרמו להפסדים מצטברים של למעלה מ-600 מיליון דולר.
• ברוב המקרים, כספים מזוהמים מתפזרים בין ארנקים, בריכות נזילות וצדדים שלישיים לפני שמערכות ציות מסורתיות מזהות אותם.

מודל הביקורת המסורתי, המבוסס על סימון כתובות לאחר מעשה והגשת דוחות, אינו מתאים לסביבה הדינמית של הקריפטו. לכן, Blockaid פיתחה פתרון חדשני שמספק ניטור בזמן אמת.

איך עובדת מערכת Risk Exposure?

מערכת Risk Exposure מבוססת על שלושה מנגנונים מרכזיים:

• API לסינון סיכונים: המערכת מעריכה זרימות כספים לפני קבלתם, ומספקת החלטות מובנות הכוללות קטגוריות חשיפה, סכומים כספיים וציוני חומרה, המותאמים לדוחות ביקורת ודיווחי SAR.
• מנוע מדיניות חתימה: המערכת משלבת מדדי AML בתהליכי חתימה מרובה (multisig), ודוחה עסקאות החורגות ממגבלות מוגדרות מראש, גם לאחר אישורים פנימיים.
• מנועי ניטור רעילות DeFi: המערכת עוקבת אחר פרוטוקולים, בריכות נזילות ועמדות צדדים שלישיים לאורך כל היום, ושולחת התראות כאשר החשיפה לגופים ממומנים, כספים גנובים, תשתיות הונאה או מערבלי מטבעות חוצה ספים מוגדרים.

בנוסף, Blockaid מציינת איום נוסף: הונאות "pig butchering" המונעות על ידי בינה מלאכותית, אשר גרמו להפסדים של עשרות מיליארדי דולרים בשנה בתחום ההשקעות בקריפטו. על פי נתוני ה-FBI, כ-8 מתוך 10 קורבנות אינם מדווחים על ההונאה, מה שמקשה על מערכות ציות המסתמכות על דוחות רשויות לאתר פעילות זו. המערכת של Blockaid משתמשת בסימולציות עסקאות, ניתוח התנהגותי וזיהוי איומים באמצעות בינה מלאכותית כדי לחשוף חשיפות מוקדם יותר – לפני כספי ההונאה נכנסים למערכות המוסדיות ללא זיהוי.

ביצועים וחדשנות

Blockaid מספקת שירות ליותר מ-500 מיליון עסקאות בחודש עבור לקוחות כמו Coinbase, MetaMask, Uniswap, Fireblocks, Polymarket ו-OKX. המערכת מעבדת מאות עסקאות בשנייה, ומספקת החלטות תוך פחות מ-300 מילי-שניות בדיוק של 99.99%.

החברה, שהוקמה בשנת 2022, גייסה עד כה 83 מיליון דולר מ-Ribbit Capital, Sequoia, Greylock ועוד.

השלכות על שוק הביטקוין

עבור הביטקוין, ההשלכות של המערכת הן משמעותיות. ככל שפעילות הקריפטו, הלוואות מגובות ב-BTC ואסטרטגיות אוצר מבוססות ביטקוין נכנסות עמוק יותר לתקציבי המוסדות, תשתית הציות שתלווה אותם תקבע עד כמה ניתן להרחיב את השילוב הזה. Risk Exposure היא הכלי שיאפשר למוסדות להמשיך ולהרחיב את פעילותם בתחום הקריפטו בבטחה ובציות לרגולציה.

"הצורך במערכת ציות בזמן אמת בתחום הקריפטו הוא קריטי. מוסדות פיננסיים זקוקים לפתרונות שיאפשרו להם לפעול בביטחון תוך עמידה בדרישות הרגולטוריות המחמירות ביותר." – מנכ"ל Blockaid