Blockaid dévoile une suite de conformité en temps réel pour sécuriser les institutions dans l’écosystème crypto

Une réponse aux risques croissants dans la finance onchain

Blockaid, spécialiste de la sécurité blockchain, annonce le lancement de Risk Exposure, une suite d’infrastructure de conformité en temps réel dédiée aux institutions financières désormais ancrées dans l’écosystème crypto et la finance décentralisée (DeFi). Cette solution comble une lacune majeure : selon l’entreprise, aucun outil existant ne répondait jusqu’ici aux besoins spécifiques de la finance onchain institutionnelle.

Un environnement où les risques évoluent en temps réel

Les banques, gestionnaires d’actifs, dépositaires et processeurs de paiements ne se contentent plus d’expérimenter ponctuellement avec les cryptomonnaies. Ils opèrent désormais en continu sur les blockchains : gestion de positions dans des pools de liquidité, règlement de stablecoins sur plusieurs réseaux, ou encore exposition aux protocoles DeFi 24h/24. Pourtant, un portefeuille ou un pool jugé conforme à 9h peut être exposé à des fonds illicites à midi, sans qu’aucune transaction n’ait été effectuée par l’institution. Les fonds volés transitent via des bridges, des mixers ou des smart contracts à une vitesse que les systèmes de conformité traditionnels ne peuvent suivre.

Les chiffres illustrent l’ampleur du problème. En 18 mois, des acteurs liés à la Corée du Nord ont déplacé plus de 1,5 milliard de dollars via le piratage de Bybit. Les exploits sur Cetus, Balancer et KelpDAO ont engendré des pertes combinées dépassant 600 millions de dollars. Dans la plupart des cas, les fonds illicites se propagent à travers les portefeuilles, pools de liquidité et contreparties avant que les systèmes de conformité classiques ne détectent quoi que ce soit. Le modèle forensique traditionnel — étiquetage a posteriori des adresses et dépôt de rapports — est inadapté à cet environnement dynamique.

Trois piliers pour une conformité proactive

La suite Risk Exposure repose sur trois fonctionnalités clés :

• API de screening des risques : évalue les flux entrants avant leur acceptation, en fournissant des verdicts structurés incluant les catégories de risque, les montants en dollars et des scores de gravité adaptés aux audits et aux déclarations de soupçons (SAR).
• Moteur de politique de cosignature : intègre des seuils de lutte contre le blanchiment (AML) directement dans les workflows multisig. Les transactions dépassant les limites prédéfinies sont rejetées, même après validation interne.
• Moniteurs de toxicité DeFi : surveillent en temps réel les protocoles, pools de liquidité et positions des contreparties. Des alertes sont déclenchées dès qu’une exposition à des entités sanctionnées, des fonds volés, des infrastructures de fraude ou des mixers dépasse les seuils définis.

Blockaid souligne également une menace parallèle : les fraudes aux investissements alimentées par l’IA, comme le pig butchering, qui génèrent des pertes estimées à plusieurs dizaines de milliards de dollars par an. L’opération Level Up du FBI révèle que 8 victimes sur 10 ne déposent jamais plainte, ce qui limite l’efficacité des outils de conformité reposant sur les signalements des autorités. La solution de Blockaid utilise la simulation de transactions, l’analyse comportementale et l’identification des menaces par IA pour détecter les expositions plus tôt — avant que les fonds issus de fraudes n’entrent dans les systèmes institutionnels.

Performance et adoption par les géants du secteur

Blockaid traite actuellement plus de 500 millions de transactions par mois pour des clients tels que Coinbase, MetaMask, Uniswap, Fireblocks, Polymarket et OKX. Le système génère des verdicts en moins de 300 millisecondes, avec une précision de 99,99 %. Fondée en 2022, l’entreprise a levé 83 millions de dollars auprès d’investisseurs comme Ribbit Capital, Sequoia et Greylock.

Un enjeu clé pour l’intégration du Bitcoin dans les bilans institutionnels

Pour le Bitcoin, les implications sont majeures. Alors que les stratégies de garde, de prêt adossé au BTC et de trésorerie en Bitcoin s’immiscent dans les bilans des institutions, l’infrastructure de conformité devient un facteur déterminant pour l’ampleur de cette intégration. Risk Exposure offre aux acteurs institutionnels un outil essentiel pour naviguer en toute sécurité dans cet écosystème en constante évolution.