Blockaid lancerer realtids-overholdelsesværktøj til institutioner med stigende kryptovalutaeksponering

Blockchain-sikkerhedsfirmaet Blockaid lancerer Risk Exposure, et realtids-overholdelsessystem målrettet institutioner, der opererer inden for krypto- og decentraliseret finansiering (DeFi), men stadig skal overholde regulatoriske krav. Med dette lanceringsudvidelse rykker Blockaid ud over traditionel svindel- og exploitforebyggelse og tilbyder i stedet programmerbar, realtidsbaseret compliance for institutionel onchain-finansiering – et marked, som firmaet hævder mangler tilstrækkelige løsninger i dag.

Hvorfor realtidscompliance er nødvendig

Institutioner som banker, formueforvaltere, depotbanker og betalingsprocessorer har bevæget sig fra lejlighedsvis kryptoeksperimentering til kontinuerlige onchain-operationer. De placerer midler i likviditetspuljer, gennemfører stablecoin-afvikling på tværs af flere blokkæder og styrer treasury-eksponering via DeFi-protokoller døgnet rundt.

Et eksempel på risikoen: En tegnebog eller pulje, der er ren klokken 9 om morgenen, kan allerede være eksponeret for stjålne midler klokken 12 – uden at institutionen har foretaget en eneste transaktion. Stjålne midler bevæger sig gennem broer, mixere og smarte kontrakter hurtigere, end nogen compliance-afdeling kan spore.

Alvorlige trusler og økonomiske tab

De seneste 18 måneder har vist omfanget af truslerne. Nordkoreansk-linked aktører har flyttet over $1,5 milliarder gennem Bybit-hacket. Eksploits på Cetus, Balancer og KelpDAO har medført samlede tab på over $600 millioner. I de fleste tilfælde spredte de stjålne midler sig på tværs af tegnebøger, likviditetspuljer og modparter, før traditionelle compliance-systemer overhovedet registrerede noget.

Den traditionelle tilgang – at mærke adresser i eftertid og indsende rapporter – er ikke tilstrækkelig i dette miljø. Realtidscompliance er blevet en nødvendighed.

Blockaids Risk Exposure: Tre kernefunktioner

Risk Exposure-systemet er bygget op omkring tre centrale funktioner:

• Risk Screening API: Evaluerer indstrømninger, inden midler accepteres, og returnerer strukturerede vurderinger med eksponeringskategorier, dollarbeløb og alvorlighedsscorer – formateret til revisioner og rapportering til myndigheder.
• Cosigner Policy Engine: Integrerer AML-grænser i multisig-arbejdsgange og afviser transaktioner, der overskrider foruddefinerede grænser, selv efter interne godkendelser er givet.
• DeFi Toxicity Monitors: Overvåger løbende protokoller, likviditetspuljer og modpartspositioner. Systemet sender advarsler, når eksponeringen over for sanktionerede enheder, stjålne midler, svindelinfrastruktur eller mixere overstiger fastsatte tærskler.

AI og svindel: En voksende trussel

Blockaid fremhæver også en parallel trussel: AI-drevet svindel som "pig butchering", der årligt driver krypto-investeringsbedrageri op i milliardklassen. FBI’s Operation Level Up viste, at omkring 8 ud af 10 ofre aldrig indberetter svindlen. Det betyder, at compliance-værktøjer, der udelukkende baserer sig på retshåndhævelsesdata, overser størstedelen af aktiviteten.

Blockaids system anvender transaktionssimulering, adfærdsanalyse og AI-drevet trusselsidentifikation for at opdage eksponering tidligere – før svindelindtægter når institutionernes systemer uopdaget.

Skalerbarhed og præcision

Blockaid behandler allerede over 500 millioner transaktioner om måneden for kunder som Coinbase, MetaMask, Uniswap, Fireblocks, Polymarket og OKX. Systemet håndterer hundredvis af transaktioner per sekund med svar tilbage inden for 300 millisekunder og en nøjagtighed på 99,99%.

Selskabet, grundlagt i 2022, har rejst $83 millioner fra investorer som Ribbit Capital, Sequoia og Greylock.

Bitcoin og fremtidens compliance

For Bitcoin-specifikt er implikationerne tydelige. Efterhånden som BTC-depot, BTC-baseret udlån og Bitcoin-treasurystrategier integreres dybere i institutioners regnskaber, vil compliance-infrastrukturen afgøre, hvor vidt denne integration kan fortsætte. Risk Exposure repræsenterer den slags værktøjer, der muliggør en sikker og regulatorisk overholdende udvidelse af Bitcoin-relaterede aktiviteter.

"Realtidscompliance er ikke længere en mulighed – det er en nødvendighed for institutioner, der ønsker at deltage i krypto- og DeFi-markedet på en sikker og lovlig måde."