Böyük Britaniyada kiberaktiv ticarətinə qarşı polis əməliyyatı: maliyyə azadlığı məsələsi yenidən gündəmdə

Böyük Britaniyada kiberaktiv ticarətinə qarşı ilk koordinasiya edilmiş əməliyyat

Böyük Britaniyada polis və vergi orqanlarının iştirakı ilə təşkil edilən ilk koordinasiya edilmiş əməliyyat nəticəsində səkkiz London ünvanında qeyri-qanuni p2p (peer-to-peer) kiberaktiv ticarəti ilə məşğul olan şəxslər aşkarlanıb. Maliyyə Davranış Tərəfsizliyi Təşkilatı (FCA) bildirir ki, əməliyyat zamanı hər səkkiz ünvanda fəaliyyətin dayandırılması haqqında məktublar təqdim olunub.

Maliyyə azadlığı və dövlət nəzarəti

FCA-nın məlumatına görə, bu əməliyyat kiberaktiv ticarətinin qanuniliyi məsələsini yenidən gündəmə gətirir. Təşkilat qeyd edir ki, adi şəxsin kiberaktiv mübadiləsi ilə məşğul olması ilə kiberaktiv ticarəti ilə peşəkar şəkildə məşğul olan şəxslər arasında fərq var. Dövlətin gözləntiləri sadədir: kiberaktiv ticarəti ilə peşəkar şəkildə məşğul olan şəxslərdən adlar, yoxlamalar, qeydlər və məsuliyyət tələb olunur.

Qanunvericilik və tələblər

FCA-nın qeydlərinə görə, Böyük Britaniyada adi şəxsin kiberaktiv mübadiləsi ilə məşğul olması qanunidir. Lakin, kiberaktiv ticarəti ilə peşəkar şəkildə məşğul olan şəxslər üçün fərqli tələblər mövcuddur. Bu şəxslər:

• Tez-tez kiberaktivləri pul üçün mübadilə etməli;
• Mübadilələrin təşkilatçısı olmalı;
• Bir kiberaktivin digərinə dəyişdirilməsini təşkil etməli;
• Veya "peşəkar şəkildə" fəaliyyət göstərən maşınlardan istifadə etməli.

FCA-nın anti-money-laundering (pul yuyulmasının qarşısının alınması) rejiminə görə, kiberaktiv mübadilə xidməti göstərən şəxslər, o cümlədən p2p xidməti göstərənlər, qanun çərçivəsində fəaliyyət göstərməlidirlər.

Qeydiyyat və məsuliyyət

Böyük Britaniyada kiberaktiv ticarəti ilə məşğul olan şəxslər FCA-da qeydiyyatdan keçməlidirlər. FCA qeyd edir ki, qeydiyyat qanuni tələbdir. Qeydiyyatdan keçmiş kiberaktiv şirkətləri isə aşağıdakı tələbləri yerinə yetirməlidirlər:

• Müştəriləri yoxlamaq;
• Transaksiyaları monitorinq etmək;
• Qeydləri saxlamaq;
• Şübhəli fəaliyyətlər haqqında məlumat vermək.

Bu tələblər pul yuyulmasının qarşısının alınması sisteminin bir hissəsidir. Bu sistem sayəsində oğurlanmış vəsaitlərin, sanksiyaların pozulmasının, fırıldaqçılıq gəlirlərinin və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinin qarşısı alınır.

Reklam və qanun pozuntuları

Böyük Britaniyada kiberaktiv reklamlarına da ciddi nəzarət tətbiq olunur. Kiberaktiv fəaliyyətinin reklamı yalnız aşağıdakı yollarla həyata keçirilməlidir:

• Lisenziyalı şirkət tərəfindən reklam;
• Lisenziyalı şirkət tərəfindən təsdiqlənmiş reklam;
• FCA-da qeydiyyatdan keçmiş kiberaktiv şirkəti tərəfindən reklam;
• Veya digər qanuni istisnalar.

Bu qaydalara əməl etməyənlərə qarşı cinayət məsuliyyəti tətbiq olunur.

Vergi orqanlarının iştirakı

Vergi orqanlarının əməliyyata qoşulması hadisənin mürəkkəbləşməsinə səbəb olur. Bu, hədəflərin hər birinin gizli gəlirinin və ya ödənilməmiş vergilərinin olduğunu sübut etmir. Lakin, bu hadisə dövlət orqanlarının qeyri-qanuni kiberaktiv xidmətlərinə necə baxdığını göstərir. Peşəkar şəkildə fəaliyyət göstərən kiberaktiv şirkətlərinin gəliri vergiyə cəlb olunur. Bu şirkətlər qeydiyyatdan keçmədikdə, müştəri yoxlamaları aparmadıqda və təmiz mühasibat aparmadıqda, icra orqanları maliyyə cinayətlərinə, vergi ödənişlərinə və mühasibat uçotuna ciddi nəzarət göstərir.

"FCA qeyd edir ki, qeydiyyatdan keçməyən p2p kiberaktiv şirkəti digər qeydiyyatdan keçməyən pul xidməti şirkəti qədər təhlükəlidir. Çünki belə şirkətlər pul yuyulması üçün vasitəyə çevrilə bilər və adların arxasında gizlənə bilər."