İngiltere’de P2P Kripto İşlemleri: Devletin Finansal Özgürlük Üzerindeki Sıkı Denetimi

İngiltere’de Kripto Düzenlemeleri Sıkılaştırıyor

İngiltere’de finansal düzenleyici kurum Financial Conduct Authority (FCA), illegal P2P (eşten-eşe) kripto ticaretine karşı ilk koordineli operasyonu gerçekleştirdi. Polis ve vergi yetkilileriyle işbirliği içinde hareket eden FCA, Londra’da sekiz farklı adreste baskın düzenledi.

Operasyon kapsamında, durdurma ve terk etme uyarıları yayınlandı. İncelemeler sırasında toplanan deliller, şu anda devam eden cezai soruşturmalara temel oluşturdu. Reuters’in bildirdiğine göre, İngiltere’de FCA tarafından kayıtlı hiçbir P2P kripto ticaretçisi bulunmuyor.

Kripto Ticaretinin Yasal Sınırları

İngiltere’de ara sıra yapılan kişi başı kripto işlemleri, bir işletme olarak kabul edilmiyor. Ancak düzenli olarak kripto para alım-satımı yapan, bu işlemleri organize eden, farklı kripto varlıkları değiştiren veya otomatik sistemler aracılığıyla bu işlemleri gerçekleştirenler “ticaret yoluyla iş yapmak” olarak değerlendiriliyor.

FCA’nın Kara Para Aklamayı Önleme Rejimi, P2P sağlayıcılar da dahil olmak üzere tüm kripto varlık değişim sağlayıcılarını kapsıyor. Düzenli olarak başkaları için kripto alım-satımı yapan, hizmetini reklam eden, müşteri paralarını yöneten veya sürekli aracılık yapan kişiler, bu faaliyetlerini resmi bir iş olarak tanımlayamazlar.

Kayıt ve Vergilendirme Yükümlülükleri

İngiltere’nin Para Aklamayı Önleme Yönetmelikleri uyarınca, kripto işletmeleri faaliyetlerine başlamadan önce FCA’ya kayıt olmak zorundadır. Düzenleyici kurum, kayıt işleminin yasal bir zorunluluk olduğunu vurguluyor.

Kayıtlı bir kripto firması, müşterileri doğrulamak, işlemleri izlemek, kayıtları tutmak ve şüpheli faaliyetleri bildirmekle yükümlüdür. Bu gereklilikler, hırsızlık, yaptırım kaçakçılığı, dolandırıcılık ve terörizmin finansmanı gibi suçların önlenmesine yardımcı oluyor.

Finansal Tanıtım ve Yasal Sorumluluklar

İngiltere’de finansal tanıtım rejimi kripto faaliyetlerini de kapsayacak şekilde genişletildi. İngiltere tüketicilerine yönelik kripto faaliyetlerinin tanıtımı, yalnızca dört izin verilen yöntemle yapılabiliyor:

• Yetkili bir firma tarafından yapılan iletişim,
• Yetkili bir firma tarafından onaylanan iletişim,
• İlgili muafiyet altında FCA kayıtlı bir kripto işletmesi tarafından yapılan iletişim,
• Diğer geçerli bir muafiyet.

Bu yöntemler dışındaki tanıtımlar, Finansal Hizmetler ve Piyasalar Yasası’nın 21. maddesi kapsamında suç sayılıyor.

Vergi Yetkililerinin Rolü

Vergi yetkililerinin operasyona dahil edilmesi, kayıt dışı gelir ve ödenmemiş vergiler konusunda ciddi bir mesaj niteliği taşıyor. Bir işletme komisyon alıyor, spread kazancı elde ediyor veya tekrarlayan işlemler yoluyla gelir sağlıyorsa, bu gelirler vergilendirilebilir hale geliyor.

Eğer bir işletme kayıt yaptırmıyor, müşteri kontrollerini uygulamıyor ve düzgün muhasebe kayıtları tutmuyorsa, denetimler finansal suç denetimi, vergi uyumu ve cezai yaptırımlara dönüşebiliyor.

"Kripto ticaretini bir iş olarak yürütenler, kayıt, denetim ve hesap verebilirlik yükümlülüklerine tabi olmalıdır. Bu, hem finansal sistemin güvenliği hem de tüketicilerin korunması açısından kritik önem taşıyor."