רשויות בריטניה פשטו על סוחרי קריפטו לא רשומים: מה עומד מאחורי המהלך נגד חופש פיננסי?

פשיטות משטרה בריטיות נגד סוחרי קריפטו לא רשומים

הרשויות בבריטניה ביצעו לראשונה פעולה מתואמת נגד חשודים בסחר לא חוקי בקריפטו במסגרת מסחר עמית לעמית (P2P). המשמעות ברורה: כאשר אדם הופך סחר בקריפטו לעסק, המדינה דורשת שקיפות מלאה, רישום, בדיקות וניהול חשבונות. הרשות לפיקוח על התנהגות פיננסית (FCA) הודיעה כי בשיתוף משטרה ורשויות המס, היא ביצעה פשיטות בשמונה כתובות בלונדון הקשורות לחשודים בסחר לא חוקי בקריפטו. במהלך הפשיטות הוצאו צווי הפסקת פעילות בכל כתובת.

הראיות שנאספו במהלך הפשיטות משמשות כעת בחקירות פליליות, לדברי הרגולטור. לפי דיווח של רויטרס, נכון להיום אין אף סוחר קריפטו P2P רשום ב-FCA בבריטניה.

הגבול בין פעילות פרטית לעסקית בקריפטו

ההיבט המשפטי ברור: בבריטניה, עסקת קריפטו מזדמנת בין אנשים פרטיים אינה נחשבת לפעילות עסקית. הקו האדום עובר כאשר אדם מבצע פעולות באופן קבוע, כגון החלפת קריפטו לכסף מזומן, ארגון עסקאות, החלפת נכסי קריפטו זה בזה, או הפעלת מכונה המבצעת פעולות אלה במסגרת עסקית.

תקנות ה-FCA נגד הלבנת הון כוללות במפורש גם ספקי שירותי החלפת נכסי קריפטו, ובכללם ספקי P2P, כחברות החייבות לעמוד בכללים. אדם שמבצע עסקאות חוזרות ונשנות עבור אחרים, מפרסם שירות, מנהל כספי לקוחות או פועל כמתווך חוזר, אינו יכול לטעון כי מדובר בפעילות לא רשמית.

על פי תקנות הלבנת ההון הבריטיות, עסקי קריפטו הנמצאים בתחום החוק חייבים להירשם ב-FCA לפני תחילת פעילותם. הרשות מדגישה כי הרישום הוא חובה חוקית.

מדוע הרישום כל כך חשוב?

מטרת הרישום היא מניעת הלבנת הון. חברה רשומה נדרשת לבצע בדיקות לקוחות, לנטר עסקאות, לשמור רישומים ולדווח על פעילות חשודה. דרישות אלה הן חלק ממערכת פיננסית המונעת העברת כספים גנובים, עבירות סנקציות, הונאות ומימון טרור באמצעות תשלומים נראים לגיטימיים.

לדברי ה-FCA, סוחר P2P לא רשום מהווה סיכון זהה לכל עסק כספי לא רשום אחר: הוא יכול להפוך כסף מלוכלך לכסף בר-שימוש תוך השארת פחות עקבות.

הסוגיה של קידום שירותי קריפטו

מאז שהרחיבה בריטניה את תקנות הקידום הפיננסי לקריפטו, חברות המעוניינות לקדם פעילות קריפטו לצרכנים בריטים חייבות לעשות זאת באמצעות אחת מארבע דרכים מותרות: פרסום על ידי חברה מורשית, אישור על ידי חברה מורשית, תקשורת על ידי עסק קריפטו רשום תחת פטור רלוונטי, או פטור אחר תקף. פרסומים מחוץ למסגרות אלה מהווים הפרה של סעיף 21 לחוק שירותים פיננסיים ושווקים, ודינם עבירה פלילית.

מעורבות רשויות המס בחקירות רק מסבכת את המצב. הדבר אינו מעיד בהכרח כי כל מטרה בחקירה הסתירה הכנסות או שלא דיווחה על מס, אך הוא מראה כיצד הרשויות רואות את שוק הקריפטו הלא רשמי. עסק שגובה עמלות, מרוויח מפער מחירים או מייצר רווחים באמצעות עסקאות חוזרות יכול ליצור הכנסה חייבת במס. אם אותו עסק גם נמנע מרישום, בדיקות לקוחות וניהול חשבונות תקין, האכיפה הופכת לפיקוח על עבירות פיננסיות, ציות למס וחקירות פליליות נרחבות יותר.

מה המשמעות עבור סוחרי הקריפטו בבריטניה?

המסר מהרשויות ברור: פעילות עסקית בקריפטו מחייבת רישום, שקיפות וחבות. מי שמבצע עסקאות באופן קבוע, מנהל כספי לקוחות או מפרסם שירותים חייב לעמוד בדרישות החוק. אחרת, הוא עשוי למצוא את עצמו תחת חקירה פלילית, בדיקות מס ואכיפה נוקשה.

הפשיטות האחרונות הן רק ההתחלה. הרשויות הבריטיות ממשיכות לפעול נגד פעילות לא חוקית בקריפטו, תוך חיזוק מעמדו של הרגולטור והגברת הפיקוח על שוק הקריפטו הלא רשמי.