توقيفات الشرطة البريطانية في عمليات تبادل العملات الرقمية: هل تمس حرية المعاملات المالية؟

عملية بريطانية واسعة ضد أنشطة تبادل العملات الرقمية غير القانونية

أعلنت السلطات البريطانية عن تنفيذها أولى عملياتها المنسقة ضد أنشطة تبادل العملات الرقمية من نظير إلى نظير خارج الأطر القانونية، وذلك في خطوة تهدف إلى تعزيز الرقابة على المعاملات المالية المشبوهة.

وشارك في العملية كل من هيئة السلوك المالي (FCA) والشرطة والمفتشين الضريبيين، حيث تم تفتيش ثمانية عناوين في لندن مرتبطة بعمليات تبادل مشتبه بها. وقد أصدرت الهيئة رسائل وقف فورية في جميع المواقع، كما تم جمع أدلة تدعم التحقيقات الجنائية الجارية.

الحدود بين المعاملات الفردية والتجارة المنظمة

أوضحت هيئة السلوك المالي أن المعاملات الفردية العرضية للعملات الرقمية لا تخضع لنفس القواعد التي تخضع لها الأنشطة التجارية المنظمة. وتعتبر هذه الأنشطة غير قانونية عندما تتحول إلى تجارة متكررة تشمل تبادل العملات الرقمية مقابل الأموال، أو تنظيم هذه التبادلات، أو تشغيل منصات آلية للتبادل.

وأكدت الهيئة أن أي شخص يقوم بعمليات شراء وبيع متكررة للعملات الرقمية لصالح الآخرين، أو يعلن عن خدمات تبادل، أو يتعامل مع أموال العملاء، لا يمكنه وصف هذه الأنشطة بأنها غير رسمية، بل يجب عليه التسجيل لدى الهيئة قبل بدء أي نشاط تجاري.

متطلبات التسجيل ومكافحة غسيل الأموال

تنص لوائح مكافحة غسيل الأموال في المملكة المتحدة على ضرورة تسجيل جميع مقدمي خدمات تبادل العملات الرقمية، بما في ذلك مقدمي خدمات التبادل من نظير إلى نظير. ويجب على الشركات المسجلة التحقق من هوية العملاء ومراقبة المعاملات وحفظ السجلات والإبلاغ عن أي أنشطة مشبوهة.

وتأتي هذه المتطلبات كجزء من الجهود الرامية إلى منع تحويل الأموال المسروقة أو المتحصل عليها من جرائم إلى أموال قابلة للإنفاق، بالإضافة إلى منع تمويل الإرهاب. وأكدت الهيئة أن عدم تسجيل هذه الشركات يعرضها لنفس المخاطر التي تتعرض لها أي شركة غير مسجلة تقدم خدمات مالية، حيث يمكن أن تساهم في تحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال نظيفة مع ترك أثر أقل من الأسماء وراءها.

قوانين الترويج المالي للعملات الرقمية

منذ أن امتدت المملكة المتحدة نظام الترويج المالي ليشمل العملات الرقمية، أصبح من الضروري أن تتبع الشركات المسوقة لهذه الأنشطة إحدى الطرق الأربع المسموح بها، مثل التواصل من قبل شركة مرخصة أو الحصول على موافقة من شركة مرخصة، أو التواصل من قبل شركة مسجلة لدى هيئة السلوك المالي بموجب إعفاء معين.

ويعتبر الترويج للعملات الرقمية خارج هذه الأطر انتهاكًا للقانون، ويمكن أن يعرض الشركات للمسائلة الجنائية بموجب قانون الخدمات والأسواق المالية لعام 2023.

دور السلطات الضريبية في التحقيقات

أظهرت مشاركة السلطات الضريبية في التحقيقات مدى تعقيد هذه القضايا، حيث لا تثبت هذه المشاركة بالضرورة وجود دخل غير معلن أو ضرائب غير مدفوعة، ولكنها تسلط الضوء على كيفية تعامل السلطات مع الخدمات غير الرسمية للعملات الرقمية.

فالشركات التي تتقاضى رسومًا أو تحقق أرباحًا من خلال عمليات تبادل متكررة يمكن أن تخضع للضريبة، وإذا لم تسجل هذه الشركات وتتفادى الالتزام بالإجراءات القانونية، فإن إنفاذ القانون يتحول إلى مراقبة جرائم مالية وضريبية.

ماذا يعني هذا بالنسبة للمستثمرين والمستخدمين؟

أصبح من الواضح أن الأنشطة التجارية المنظمة المتعلقة بالعملات الرقمية في المملكة المتحدة تخضع لرقابة صارمة، ويجب على أي شخص ينوي ممارسة هذه الأنشطة التسجيل لدى هيئة السلوك المالي والالتزام بكافة المتطلبات القانونية.

ويأتي هذا التحرك في إطار الجهود العالمية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، مما يضمن سلامة النظام المالي وشفافيته.