В Великобритании начались рейды полиции против нелегальной торговли криптовалютой: что это значит для финансовой свободы

Первая масштабная операция против нелегальной P2P-торговли криптовалютой

В Великобритании правоохранительные органы и финансовые регуляторы провели первые скоординированные рейды против подозреваемых в нелегальной торговле криптовалютой через пиринговые платформы (P2P). В ходе операции полиция и сотрудники Налоговой службы Великобритании (HMRC) посетили восемь адресов в Лондоне, связанных с предполагаемыми незаконными сделками. По данным Financial Conduct Authority (FCA), в ходе проверок были выявлены нарушения, которые теперь поддерживают уголовные расследования.

Как заявил регулятор, на данный момент в Великобритании нет ни одного зарегистрированного P2P-криптотрейдера. Это подчеркивает, что любая коммерческая деятельность с криптоактивами должна соответствовать строгим требованиям по противодействию отмыванию денег.

Грани между личными сделками и бизнесом

В Великобритании законодательство проводит четкое различие между разовыми сделками между физическими лицами и коммерческой деятельностью. Последняя регулируется строгими нормами, если:

• человек регулярно обменивает криптовалюту на наличные;
• организует сделки между другими участниками;
• обменивает один криптоактив на другой за вознаграждение;
• использует автоматы или программы для систематического обмена криптовалют.

Согласно Правилам против отмывания денег, любые компании, предоставляющие услуги по обмену криптоактивов (включая P2P-платформы), обязаны зарегистрироваться в FCA. Отсутствие регистрации делает их деятельность незаконной.

Почему регистрация обязательна: борьба с отмыванием и мошенничеством

Регистрация в FCA накладывает на бизнес ряд обязательств:

• идентификация клиентов;
• мониторинг транзакций;
• ведение записей;
• отчетность о подозрительных операциях.

Эти меры направлены на предотвращение использования криптовалют для:

• отмывания преступных доходов;
• уклонения от санкций;
• финансирования терроризма;
• легализации доходов от мошенничества.

По мнению FCA, нерегистрированные P2P-платформы создают те же риски, что и любые другие нелегальные финансовые сервисы: они позволяют «грязным» деньгам обретать легальную форму, при этом оставляя меньше следов для отслеживания.

Новые правила для продвижения криптоуслуг

С недавних пор Великобритания распространила требования к финансовым продвижениям на криптоактивы. Теперь компании, рекламирующие криптоуслуги для британских пользователей, должны использовать один из четырех разрешенных каналов:

• продвижение через лицензированную фирму;
• одобрение контента лицензированной фирмой;
• продвижение через зарегистрированный криптобизнес с использованием специального исключения;
• иные разрешенные исключения.

Нарушение этих правил, согласно Закону о финансовых услугах и рынках (FSMA 2000), считается уголовным преступлением.

Роль налоговых органов в расследованиях

Участие налоговых служб в рейдах подчеркивает, что нелегальная криптоторговля может влечь за собой не только административные, но и налоговые последствия. Даже если не доказано наличие неучтенных доходов, власти рассматривают такую деятельность как потенциальную угрозу для налоговой системы.

Бизнес, получающий комиссионные, прибыль от спреда или регулярно торгующий криптовалютой, может формировать налогооблагаемый доход. Отсутствие регистрации, проверки клиентов и прозрачного учета превращает такие операции в объект внимания не только финансовых регуляторов, но и налоговых органов.

«Любая деятельность, связанная с криптовалютами, которая выходит за рамки личных разовых сделок, должна регулироваться и соответствовать требованиям закона. В противном случае бизнес рискует быть признанным незаконным, а его участники — столкнуться с уголовной ответственностью».

Вывод: что ждет криптосообщество Великобритании

Новые рейды и ужесточение требований к криптобизнесу сигнализируют о том, что власти Великобритании намерены активно бороться с нелегальными криптооперациями. Для предпринимателей это означает:

• обязательную регистрацию в FCA при ведении коммерческой деятельности с криптовалютами;
• строгое соблюдение антиотмывочных норм;
• проверку всех рекламных материалов на соответствие новым правилам;
• готовность к проверкам со стороны налоговых и правоохранительных органов.

Для рядовых пользователей, совершающих разовые сделки, изменения не коснутся. Однако тем, кто рассматривает криптовалюту как источник дохода, необходимо тщательно изучить требования законодательства, чтобы избежать серьезных юридических последствий.