La policía británica actúa contra el comercio ilegal de criptomonedas: ¿dónde está el límite de la libertad financiera?

Operaciones policiales en Londres contra el comercio ilegal de criptomonedas

Las autoridades británicas han llevado a cabo su primera operación coordinada contra supuestos intercambios ilegales de criptomonedas entre particulares (peer-to-peer). La Financial Conduct Authority (FCA), en colaboración con la policía y la Agencia Tributaria, ha registrado ocho direcciones en Londres vinculadas a esta actividad. En cada lugar, se han emitido cartas de cese y desistimiento.

Las pruebas recopiladas durante los registros respaldan investigaciones penales en curso. Según la FCA, actualmente no existen operadores registrados de comercio peer-to-peer de criptomonedas en Reino Unido.

¿Cuándo se considera ilegal el comercio de criptomonedas?

En Reino Unido, realizar operaciones ocasionales de compraventa de criptomonedas entre particulares no está prohibido. Sin embargo, la línea se cruza cuando la actividad se convierte en un negocio. Según la normativa, se considera ilegal cuando:

• Se intercambia criptomonedas por dinero de forma recurrente.
• Se organizan o facilitan estas transacciones para terceros.
• Se opera un servicio de intercambio, incluso informal, de forma habitual.
• Se maneja dinero de clientes o se actúa como intermediario recurrente.

La FCA incluye a los proveedores de intercambio de criptoactivos, incluyendo los peer-to-peer, dentro de su régimen contra el blanqueo de capitales. Cualquier negocio relacionado con criptomonedas que opere en Reino Unido debe registrarse en la FCA antes de iniciar su actividad.

Consecuencias legales y fiscales

El incumplimiento de estas obligaciones puede acarrear sanciones penales. Las empresas no registradas que realicen actividades comerciales con criptomonedas enfrentan riesgos similares a otros negocios financieros no regulados: facilitan el blanqueo de capitales, evasión de sanciones, fraude o financiación del terrorismo.

Además, desde que Reino Unido extendió su régimen de promociones financieras a las criptomonedas, las empresas que promocionen estos servicios sin cumplir los requisitos legales cometen una infracción penal. Las opciones permitidas incluyen:

• Comunicación realizada por una empresa autorizada.
• Aprobación por parte de una empresa autorizada.
• Comunicación por un negocio de criptomonedas registrado en la FCA bajo una exención válida.
• Otra exención aplicable.

La participación de la Agencia Tributaria en estas investigaciones refuerza el mensaje: las actividades informales de criptomonedas pueden generar ingresos imponibles no declarados. Si un negocio obtiene beneficios mediante comisiones, spreads o transacciones repetidas sin cumplir con la normativa, las autoridades pueden perseguirlo por fraude fiscal, blanqueo de capitales y falta de transparencia.

El mensaje de la FCA: transparencia y responsabilidad

Para la FCA, un negocio no registrado de criptomonedas representa los mismos riesgos que cualquier otro servicio financiero no regulado. La falta de controles, registros y verificaciones de clientes facilita el movimiento de fondos ilícitos, reduciendo la trazabilidad y aumentando la exposición a actividades delictivas.

Estas redadas marcan un precedente en la regulación de las criptomonedas en Reino Unido. Aunque la tecnología blockchain ofrece libertades financieras, las autoridades insisten en que la legalidad no es opcional. Operar como negocio sin registrarte no solo es ilegal, sino que también expone a los usuarios a riesgos financieros y legales.

Con la creciente adopción de las criptomonedas, la FCA y otras autoridades refuerzan su mensaje: la innovación no puede ser excusa para eludir las normas.