UK polis genomför razzior mot olaglig kryptohandel – vad betyder det för din finansiella frihet?

Polis och tillsynsmyndigheter slår till mot olaglig kryptohandel

Brittiska myndigheter har genomfört sina första koordinerade razzior mot misstänkt olaglig peer-to-peer-kryptohandel. Insatsen involverade polisen, Skatteverket och Finansinspektionen (FCA), som besökte åtta adresser i London. Vid varje tillfälle utfärdades stopp-och-avbryt-brev till de misstänkta verksamheterna.

Under inspektionerna samlades bevis in som nu ligger till grund för brottsutredningar. Enligt FCA finns för närvarande inga registrerade peer-to-peer-kryptohandlare i Storbritannien. Den rättsliga ramen är tydlig: enstaka privata kryptotransaktioner är inte detsamma som att driva en handelsverksamhet.

När blir kryptohandel en affärsverksamhet?

Gränsen går när någon regelbundet byter krypto mot pengar, organiserar transaktioner eller agerar mellanhand. FCA:s regler för penningtvätt omfattar även kryptoombytare och peer-to-peer-leverantörer. Verksamheter som upprepade gånger köper och säljer krypto åt andra, annonserar sina tjänster eller hanterar kundmedel måste registreras hos FCA innan de påbörjar sin verksamhet.

Under Storbritanniens penningtvättsregler måste alla kryptoföretag som omfattas av reglerna registreras hos FCA. Registrering är ett lagkrav. En registrerad verksamhet måste:

• Verifiera kunder
• Övervaka transaktioner
• Förvara dokumentation
• Rapportera misstänkt aktivitet

Dessa åtgärder syftar till att förhindra penningtvätt, sanktionsundvikande, bedrägerier och finansiering av terrorism.

Oregistrerade verksamheter riskerar allvarliga konsekvenser

En oregistrerad peer-to-peer-handlare utgör samma risk som en oregistrerad penningtjänstleverantör. Verksamheten kan omvandla smutsiga pengar till tillgängliga medel samtidigt som färre spår lämnas efter sig. Dessutom omfattas marknadsföring av kryptotjänster av stränga regler sedan Storbritannien utvidgade sitt finansiella marknadsföringsregelverk till krypto.

Företag som marknadsför kryptotjänster till brittiska konsumenter måste använda en av fyra tillåtna vägar:

• Kommunikation via en auktoriserad firma
• Godkännande av en auktoriserad firma
• Kommunikation via en FCA-registrerad kryptoverksamhet under relevant undantag
• Annan giltig undantagsregel

Marknadsföring utanför dessa ramar bryter mot sektion 21 i Financial Services and Markets Act och kan leda till straffrättsligt ansvar.

Skatteregler och informella tjänster

Involveringen av Skatteverket i utredningen visar hur myndigheterna ser på informella kryptotjänster. En verksamhet som tar avgifter, genererar vinst genom upprepad handel eller undviker registrering och redovisning riskerar att hamna i skärningspunkten mellan ekonomisk brottslighet, skattefusk och tillsyn.

Även om utredningen inte nödvändigtvis bevisar att varje enskild person har odeklarerad inkomst eller obetald skatt, understryker den vikten av korrekt redovisning och efterlevnad av lagstiftningen.

Vad betyder detta för dig?

Om du regelbundet handlar med krypto, organiserar transaktioner eller agerar mellanhand bör du kontrollera om din verksamhet kräver registrering hos FCA. Att ignorera reglerna kan leda till allvarliga rättsliga och ekonomiska konsekvenser.

"Enstaka privata transaktioner är inte olagliga, men när verksamheten växer till en affärsverksamhet gäller andra regler." – FCA-representant

Relaterat

UK:s FCA agerar mot olagliga krypto-ATM:er

I maj 2023 meddelade FCA att inga krypto-ATM:er var registrerade hos myndigheten, vilket gör deras verksamhet olaglig i Storbritannien. Åtgärden syftar till att förhindra penningtvätt och andra finansiella brott.